Upadłość Zondacrypto w Estonii. Co się stało?

Harju Maakohus, czyli sąd okręgowy Harju w Tallinnie, ogłosił upadłość spółki BB Trade Estonia OÜ. To spółka wskazywana jako operator giełdy kryptowalut Zondacrypto. Postanowienie podlega natychmiastowemu wykonaniu, a zarządzanie masą upadłości przejął syndyk.

Dla klientów oznacza to, że odzyskiwanie środków nie odbywa się automatycznie przez dotychczasowe konto na platformie. Roszczenia wobec spółki należy zgłosić w ramach estońskiego postępowania upadłościowego. Syndyk będzie ustalał majątek spółki, weryfikował zgłoszone wierzytelności i przygotowywał podstawę do późniejszego podziału dostępnych środków.

Dane postępowania upadłościowego BB Trade Estonia OÜ

Poniższe dane warto podawać w korespondencji dotyczącej wierzytelności, aby jednoznacznie wskazać spółkę i postępowanie.

Kto powinien zgłosić wierzytelność wobec Zondacrypto?

Zgłoszenie powinny rozważyć osoby i podmioty, które uważają, że przed 27 sierpnia 2026 r. powstało po ich stronie roszczenie wobec BB Trade Estonia OÜ.

Zgłoszenie wierzytelności Zondacrypto. Co zrobić krok po kroku?

Na obecnym etapie najbezpieczniejsze jest skoncentrowanie się na terminie, kompletności dowodów i możliwości jednoznacznego powiązania roszczenia z kontem klienta.

1. Zabezpiecz dostępne dane

   Pobierz lub zachowaj informacje o koncie, saldzie, transakcjach, wpłatach, wypłatach i korespondencji. Nie zakładaj, że dostęp do platformy będzie możliwy przez cały czas.

2. Ustal, czego dotyczy roszczenie

   Określ, jakie środki lub aktywa nie zostały zwrócone oraz z czego wynika obowiązek spółki wobec Ciebie.

3. Przygotuj pisemne zgłoszenie

   Zgłoszenie powinno pozwalać zidentyfikować wierzyciela, dłużnika, wysokość i podstawę roszczenia oraz dołączone dowody. Przy roszczeniach zabezpieczonych trzeba również wskazać zabezpieczenie. Dokument musi zostać podpisany przez wierzyciela. Jeżeli działa pełnomocnik, należy dołączyć dokument potwierdzający jego umocowanie.

4. Skieruj dokumenty do syndyka

   Oficjalny komunikat wskazuje, że wierzytelność zgłasza się syndykowi. Przy wysyłce elektronicznej nie ograniczaj się do niepodpisanej treści zwykłego e-maila. Dołącz podpisane zgłoszenie, zachowaj jego kopię, wszystkie załączniki oraz potwierdzenie wysłania lub doręczenia. Oficjalny komunikat nie wskazuje, że przesłanie dokumentów jednocześnie e-mailem i listem jest obowiązkowe.

5. Kontroluj dalszą korespondencję

   Syndyk może zwrócić się o uzupełnienie informacji lub dokumentów. Brak odpowiedzi może utrudnić weryfikację roszczenia.

Wzór zgłoszenia wierzytelności Zondacrypto do syndyka

Poniższa wersja łączy prosty układ krótkiego pisma z informacjami wymaganymi w transgranicznym postępowaniu upadłościowym. Wzór jest przygotowany po angielsku, natomiast wskazówki w nawiasach kwadratowych pozostawiono po polsku, aby łatwo było go uzupełnić.

Do:
Margus Lentsius, syndyk masy upadłości
Advokaadibüroo Lentsius & CASUS
Lõõtsa 8 A, Tallinn, Estonia
E-mail: haldur@lentsius.ee

ZGŁOSZENIE WIERZYTELNOŚCI

Dłużnik: BB Trade Estonia OÜ
Numer rejestrowy: 14814864
Sąd: Harju Maakohus
Sygnatura sprawy cywilnej: 2-26-14436/10
Numer postępowania: 2-26-14436
Upadłość ogłoszono: 27 sierpnia 2026 r. o godz. 11:00

1. WIERZYCIEL

Imię i nazwisko / pełna nazwa firmy: [wpisz dane]
Adres: [ulica, numer, kod pocztowy, miejscowość, państwo]
E-mail: [adres e-mail]
Telefon, opcjonalnie: [numer telefonu]
PESEL lub numer paszportu, opcjonalnie: [numer albo usuń ten wiersz]

Pełnomocnik, jeżeli dotyczy: [imię i nazwisko albo nazwa]
Dokument potwierdzający umocowanie w załączeniu: [tak / nie dotyczy]

2. RACHUNEK DO EWENTUALNEJ WYPŁATY, SEKCJA OPCJONALNA

Właściciel rachunku: [imię i nazwisko albo nazwa]
IBAN: [numer rachunku]
SWIFT / BIC: [kod banku]
Państwo prowadzenia rachunku: [państwo]

3. IDENTYFIKACJA KONTA W RELACJI Z DŁUŻNIKIEM

E-mail zarejestrowany w Zondacrypto: [adres używany na platformie]
ID użytkownika / ID klienta / login: [identyfikator, jeżeli jest dostępny]
Telefon powiązany z kontem, opcjonalnie: [numer]
Status KYC, jeżeli jest znany: [zweryfikowany / niezweryfikowany / nieznany]

4. WYSOKOŚĆ WIERZYTELNOŚCI

Lp. | Rodzaj roszczenia | Aktywo | Dokładna ilość | Cena jednostkowa EUR | Wartość EUR
1 | [saldo fiat] | [PLN] | [0,00] | [kurs] | [0,00]
2 | [saldo krypto] | [BTC] | [0,00000000] | [kurs] | [0,00]
3 | [niewykonana wypłata] | [ETH] | [0,00000000] | [kurs] | [0,00]
4 | [inne] | [...] | [...] | [...] | [...]

Łączna kwota główna wierzytelności: [kwota] EUR

Data wyceny kryptoaktywów: 27 sierpnia 2026 r.
Źródło ceny i sposób obliczenia: [nazwa źródła, godzina lub metoda obliczenia]

W przypadku wierzytelności wyrażonych w tradycyjnej walucie obcej
przeliczenie przedstawiono według stanu na 27 sierpnia 2026 r., zgodnie
z § 44 ust. 2 estońskiej ustawy upadłościowej.

Dokładne ilości kryptoaktywów podano powyżej. Ich równowartość w euro
przedstawiono na potrzeby rejestracji i oceny wierzytelności. Jeżeli syndyk
lub sąd zastosuje inną kwalifikację prawną albo metodę wyceny, wierzyciel
wnosi o ocenę wierzytelności zgodnie z właściwą metodą.

Odsetki: [Nie dochodzę odsetek.]

albo, jeżeli dochodzisz odsetek:
[wpisz kwotę, rodzaj odsetek, podstawę, stawkę i okres]

Koszty poniesione przed otwarciem postępowania:
[Nie dochodzę takich kosztów. / wpisz kwotę, podstawę i datę]

ŁĄCZNA WARTOŚĆ WIERZYTELNOŚCI:
[kwota główna + odsetki + zgłaszane koszty] EUR

5. CHARAKTER I PODSTAWA WIERZYTELNOŚCI

Wierzytelność wynika ze stosunku umownego pomiędzy wierzycielem
a BB Trade Estonia OÜ, związanego z kontem wierzyciela na platformie
Zondacrypto.

Wierzytelność dotyczy: [pozostaw tylko właściwe pozycje]
[salda w walucie tradycyjnej widocznego na koncie]
[salda kryptoaktywów widocznego na koncie]
[niewykonanego zlecenia wypłaty]
[innej podstawy: opisz]

Szczegółowy opis:
[Opisz krótko i chronologicznie saldo, wpłaty, transakcje, zlecenia wypłaty,
ich status oraz brak zwrotu środków. Przy dłuższym opisie wpisz w angielskim
piśmie „see Annex 1” i dołącz osobny, ponumerowany załącznik.]

6. DATA POWSTANIA I WYMAGALNOŚCI WIERZYTELNOŚCI

Data lub daty powstania wierzytelności: [data albo odwołanie do załącznika nr 1]
Termin wymagalności lub zdarzenie powodujące wymagalność:
[data, zdarzenie albo odwołanie do załącznika nr 1]

7. PIERWSZEŃSTWO, ZABEZPIECZENIE I ZASTRZEŻENIE WŁASNOŚCI

[Nie dochodzę szczególnego pierwszeństwa, zabezpieczenia rzeczowego
ani prawa wynikającego z zastrzeżenia własności.]

albo, jeżeli dotyczy:
[Opisz żądane pierwszeństwo lub zabezpieczenie, jego podstawę prawną,
objęte nim aktywa oraz dane rejestracyjne.]

8. POTRĄCENIE

[Nie zgłaszam potrącenia.]

albo, jeżeli dotyczy:
[Opisz wierzytelności wzajemne, ich kwoty, daty, podstawę potrącenia
i kwotę pozostałą po potrąceniu.]

9. ZAŁĄCZONE DOWODY

1. [Wyciąg z konta lub eksport historii transakcji]
2. [Zrzut ekranu pokazujący saldo, datę i identyfikator konta]
3. [Potwierdzenia przelewów bankowych albo płatności kartą]
4. [Identyfikatory transakcji blockchain oraz dane portfeli]
5. [Zlecenie wypłaty i jego status]
6. [Korespondencja z Zondacrypto wraz z nagłówkami wiadomości]
7. [Zestawienie obliczeń i wyceny]
8. [Dokument potwierdzający umocowanie pełnomocnika, jeżeli dotyczy]
9. [Inny dokument potwierdzający wierzytelność]

[W angielskim piśmie usuń załączniki, których nie dołączasz,
i zachowaj prawidłową numerację.]

10. WNIOSKI

Zwracam się do syndyka z prośbą o:

1. zarejestrowanie i zbadanie niniejszego zgłoszenia wierzytelności;
2. potwierdzenie odbioru za pośrednictwem poczty elektronicznej;
3. poinformowanie mnie o brakach formalnych, wymaganym tłumaczeniu
   lub konieczności przedstawienia dodatkowych dowodów;
4. kierowanie dalszej korespondencji na:
   [adres e-mail i adres pocztowy].

11. OŚWIADCZENIE I PODPIS

Potwierdzam, że informacje podane w niniejszym zgłoszeniu wierzytelności
oraz w załącznikach są prawdziwe i kompletne według mojej najlepszej wiedzy.

Niniejsze zgłoszenie zostaje złożone bez uszczerbku dla innych praw
lub środków prawnych przysługujących wierzycielowi na podstawie
obowiązującego prawa.

Miejscowość: [miejscowość]
Data: [data]
Imię i nazwisko wierzyciela albo pełnomocnika: [imię i nazwisko]
Podpis: [podpis]
Rodzaj podpisu elektronicznego, jeżeli dotyczy: [rodzaj podpisu]

To:
Margus Lentsius, Trustee in Bankruptcy
Advokaadibüroo Lentsius & CASUS
Lõõtsa 8 A, Tallinn, Estonia
Email: haldur@lentsius.ee

NÕUDEAVALDUS / PROOF OF CLAIM / ZGŁOSZENIE WIERZYTELNOŚCI

Debtor: BB Trade Estonia OÜ
Registry code: 14814864
Court: Harju Maakohus
Civil case number: 2-26-14436/10
Proceeding number: 2-26-14436
Bankruptcy declared: 27 August 2026 at 11:00

1. CREDITOR

Full name / legal name: [imię i nazwisko albo nazwa firmy]
Address: [ulica, numer, kod pocztowy, miejscowość, państwo]
Email: [adres e-mail]
Telephone, optional: [numer telefonu]
Personal ID or passport number, optional: [numer albo usuń ten wiersz]

Representative, if applicable: [imię i nazwisko albo nazwa]
Proof of authority attached: [yes / not applicable]

2. BANK ACCOUNT FOR A POSSIBLE DISTRIBUTION, OPTIONAL

Account holder: [imię i nazwisko albo nazwa]
IBAN: [numer rachunku]
SWIFT / BIC: [kod]
Country of account: [państwo]

3. IDENTIFICATION WITH THE DEBTOR

Email registered with Zondacrypto: [adres używany na platformie]
User ID / customer ID / username: [identyfikator, jeżeli jest dostępny]
Phone linked to the account, optional: [numer]
KYC status, if known: [verified / not verified / unknown]

4. AMOUNT OF THE CLAIM

No. | Claim type | Asset | Exact amount | Unit price EUR | Value EUR
1 | [fiat balance] | [PLN] | [0.00] | [kurs] | [0.00]
2 | [crypto balance] | [BTC] | [0.00000000] | [kurs] | [0.00]
3 | [withdrawal] | [ETH] | [0.00000000] | [kurs] | [0.00]
4 | [other] | [...] | [...] | [...] | [...]

Total principal amount claimed: EUR [kwota]

Valuation date for crypto-assets: 27 August 2026
Price source and method: [nazwa źródła, godzina lub metoda obliczenia]

For claims denominated in foreign fiat currency, the conversion is stated as
at 27 August 2026 pursuant to section 44(2) of the Estonian Bankruptcy Act.

The exact quantities of crypto-assets are stated above. Their EUR equivalent
is provided for registration and assessment purposes. If the trustee or the
court applies a different legal classification or valuation method, the
creditor requests that the claim be assessed using that applicable method.

Interest: [No interest is claimed.]

or, if interest is claimed:
[kwota, rodzaj odsetek, podstawa, stawka i okres]

Costs incurred before the opening of proceedings:
[No such costs are claimed. / podaj kwotę, podstawę i datę]

TOTAL CLAIM: EUR [kwota główna + odsetki + zgłaszane koszty]

5. NATURE AND BASIS OF THE CLAIM

The claim arises from the contractual relationship between the creditor and
BB Trade Estonia OÜ in connection with the creditor's account on the
Zondacrypto platform.

The claim concerns: [pozostaw tylko właściwe pozycje]
[fiat balance recorded on the account]
[crypto-asset balance recorded on the account]
[an unexecuted withdrawal request]
[other basis: opisz]

Detailed description:
[Opisz krótko i chronologicznie saldo, wpłaty, transakcje, zlecenia wypłaty,
ich status oraz brak zwrotu środków. Przy dłuższym opisie wpisz "see Annex 1"
i dołącz osobny, ponumerowany załącznik.]

6. DATE THE CLAIM AROSE AND BECAME DUE

Date or dates on which the claim arose: [data albo "see Annex 1"]
Due date or event making the claim due: [data, zdarzenie albo "see Annex 1"]

7. PRIORITY, SECURITY AND RESERVATION OF TITLE

[No preferential status, security in rem or reservation of title is claimed.]

or, if applicable:
[Opisz żądane pierwszeństwo lub zabezpieczenie, jego podstawę prawną,
objęte nim aktywa oraz dane rejestracyjne.]

8. SET-OFF

[No set-off is claimed.]

or, if applicable:
[Opisz wierzytelności wzajemne, ich kwoty, daty, podstawę potrącenia i kwotę
pozostałą po potrąceniu.]

9. EVIDENCE ATTACHED

1. [Account statement or transaction-history export]
2. [Screenshot showing the balance, date and account identifier]
3. [Bank transfer or card-payment confirmations]
4. [Blockchain transaction identifiers and wallet records]
5. [Withdrawal request and its status]
6. [Correspondence with Zondacrypto, including message headers]
7. [Calculation and valuation schedule]
8. [Proof of the representative's authority, if applicable]
9. [Other supporting document]

[Usuń załączniki, których nie dołączasz, i zachowaj prawidłową numerację.]

10. REQUESTS

I respectfully request that the trustee:

1. register and examine this proof of claim;
2. confirm receipt by email;
3. notify me of any formal deficiency, required translation or additional
   evidence; and
4. send further correspondence to: [adres e-mail i adres pocztowy].

11. DECLARATION AND SIGNATURE

I confirm that the information provided in this proof of claim and its
attachments is true and complete to the best of my knowledge.

This proof of claim is submitted without prejudice to any other rights or
remedies available to the creditor under applicable law.

Place: [miejscowość]
Date: [data]
Creditor's or representative's full name: [imię i nazwisko]
Signature: [podpis]
Signature method, if electronic: [rodzaj podpisu]

Jak przygotować dokument i załączniki?

• Uzupełnij tylko pola dotyczące Twojej sytuacji.
• Usuń instrukcje i niewłaściwe warianty z nawiasów.
• Podpisz zgłoszenie i zachowaj jego identyczną kopię.
• Ponumeruj dowody zgodnie z listą w piśmie.
• Nie pogarszaj jakości cyfrowych dokumentów przez ponowne skanowanie.
• Nie dołączaj kopii dowodu osobistego, jeżeli nie jest potrzebna.
• Zachowaj dowód wysłania oraz doręczenia dokumentów.
• Nie czekaj z wysyłką do ostatniego dnia terminu.

Jakie dokumenty i dowody warto zachować?

Nie każdy wierzyciel będzie dysponował takim samym zestawem materiałów. Należy zachować wszystko, co potwierdza relację z giełdą, stan konta i sposób obliczenia roszczenia.

• historię transakcji i informacje o saldzie konta,
• potwierdzenia wpłat oraz zleceń wypłaty,
• wiadomości e-mail i korespondencję z działem obsługi,
• dane identyfikujące konto użytkownika,
• zapis operacji w sieci blockchain, jeśli ma znaczenie dla roszczenia,
• dokumenty bankowe lub dokumenty operatora płatności,
• własne zestawienie niewypłaconych środków wraz z opisem sposobu obliczenia.

Warto zachować pliki w oryginalnej postaci, a nie wyłącznie jako zrzuty ekranu. Jeżeli dostęp do konta został utracony, należy zebrać materiały z innych źródeł, takich jak bank, skrzynka e-mail, portfel kryptowalutowy lub historia transakcji w sieci.

Język zgłoszenia i formalności w Estonii

Postępowanie prowadzone jest w Estonii i jego językiem jest estoński. W transgranicznym postępowaniu upadłościowym zastosowanie mają jednak także przepisy Unii Europejskiej dotyczące zgłaszania wierzytelności przez wierzycieli zagranicznych.

Zagraniczny wierzyciel może co do zasady dokonać zgłoszenia w języku urzędowym państwa Unii Europejskiej, ale może zostać zobowiązany do przedstawienia tłumaczenia na język urzędowy państwa prowadzącego postępowanie. Z tego względu samo wysłanie pisma po polsku nie zamyka ryzyka wezwania do tłumaczenia lub uzupełnienia dokumentów.

Jeżeli zgłoszenie zawiera braki formalne, syndyk powinien wyznaczyć co najmniej 10 dni na ich usunięcie. Uzupełnienie w tym terminie pozwala zachować datę pierwszego zgłoszenia. Nie należy jednak traktować tej możliwości jako sposobu na świadome wysyłanie niepodpisanego lub przypadkowo przygotowanego dokumentu.

W przypadku większej wartości roszczenia, wielu rodzajów aktywów, braku danych z konta lub wątpliwości dotyczących wyceny rozsądne jest skonsultowanie dokumentów z prawnikiem znającym estońskie prawo upadłościowe. Pełnomocnik nie jest jednak automatycznie wymagany tylko dlatego, że wierzyciel mieszka w Polsce.

Roszczenia dotyczące kryptowalut wymagają szczególnej ostrożności

W przypadku salda w kryptowalutach problemem może być nie tylko wykazanie liczby jednostek, ale także prawna kwalifikacja roszczenia, sposób jego wyceny i moment przyjęcia kursu.

Paragraf 44 ustęp 2 estońskiej ustawy upadłościowej stanowi, że wierzytelności w walutach obcych przelicza się na walutę obowiązującą w Estonii według kursu z dnia wydania postanowienia o upadłości. W tej sprawie jest to 27 sierpnia 2026 r. Zasada ta jest czytelna dla wierzytelności wyrażonych w tradycyjnych walutach obcych.

Sam przepis nie rozstrzyga jednak jednoznacznie, że każde saldo w kryptowalucie należy potraktować dokładnie tak samo jak wierzytelność w walucie obcej. W publicznie dostępnych materiałach nie ma obecnie jednolitej, szczegółowej instrukcji syndyka przeznaczonej dla wszystkich klientów Zondacrypto. Nie należy więc przedstawiać jednej metody przeliczenia ani możliwości zwrotu tych samych aktywów jako rozwiązania pewnego dla każdego wierzyciela.

Czy wierzytelność można złożyć przez estoński rejestr spółek?

Estoński e-Business Register pozwala sprawdzić dane BB Trade Estonia OÜ, jej status, dokumenty rejestrowe i opublikowane informacje. Samo zalogowanie do rejestru nie oznacza jednak, że można przez niego zgłosić wierzytelność w tej upadłości.

Dostępna w rejestrze funkcja składania raportów dotyczy między innymi sprawozdań przedsiębiorstw. Nie jest to formularz dla klienta giełdy dochodzącego zwrotu środków. Zgodnie z obwieszczeniem i komunikatem Ministerstwa Sprawiedliwości właściwym adresatem zgłoszenia jest syndyk.

Upadłość w Estonii a postępowanie karne w Polsce

Polskie organy prowadzą postępowanie dotyczące działalności Zondacrypto. Osoba, która poniosła szkodę, może przekazać organom ścigania informacje i dokumenty oraz dążyć do uzyskania statusu pokrzywdzonego.

Jest to jednak inna procedura niż postępowanie upadłościowe BB Trade Estonia OÜ. Zawiadomienie prokuratury, złożenie zeznań albo wcześniejsze przekazanie dowodów polskim organom nie powoduje automatycznego zgłoszenia wierzytelności syndykowi w Estonii. W praktyce obie ścieżki mogą być prowadzone równolegle.

Co się stanie, jeśli wierzytelność zostanie zgłoszona po terminie?

Termin wynikający z obwieszczenia upływa 27 października 2026 r. Nie warto odkładać przygotowania dokumentów na ostatnie dni.

Estońskie przepisy przewidują możliwość przywrócenia terminu, jeżeli wierzyciel wykaże uzasadnioną przyczynę opóźnienia. Nie jest to jednak rozwiązanie automatyczne. Jeżeli termin nie zostanie przywrócony, uznana wierzytelność zgłoszona z opóźnieniem może zostać zaspokojona dopiero po wierzytelnościach zgłoszonych w terminie.

Co stanie się po zgłoszeniu wierzytelności?

Złożenie dokumentów rozpoczyna udział wierzyciela w procedurze, ale nie kończy sprawy. Roszczenie musi zostać zweryfikowane.

Na obecnym etapie nie da się odpowiedzialnie określić procentu odzyskanych środków ani daty wypłaty. Pojawiające się w mediach szacunki wartości roszczeń nie są informacją o tym, ile pieniędzy faktycznie znajduje się w masie upadłości.

Uważaj na fałszywą pomoc w odzyskiwaniu środków

Duże postępowania dotyczące kryptowalut są wykorzystywane przez oszustów podszywających się pod kancelarie, organy państwa, syndyków lub firmy odzyskujące aktywa.

• nie przekazuj frazy seed, klucza prywatnego ani hasła do portfela,
• nie instaluj oprogramowania do zdalnego pulpitu na polecenie nieznanej osoby,
• nie wysyłaj kryptowalut jako opłaty koniecznej do odblokowania zwrotu,
• weryfikuj dane syndyka i pełnomocnika w oficjalnych źródłach,
• zachowaj ostrożność wobec gwarancji szybkiego lub pełnego odzyskania pieniędzy.

Upadłość Zondacrypto. Najczęstsze pytania

Oficjalne źródła i materiały do śledzenia

Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej ani zapewnienia odzyskania środków. Wymagania mogą zależeć od rodzaju roszczenia i dokumentów konkretnego wierzyciela. Przed wysłaniem zgłoszenia warto sprawdzić najnowsze komunikaty syndyka, sądu i właściwych organów.