Upadłość Zondacrypto w Estonii. Co się stało?

Harju Maakohus, czyli sąd okręgowy Harju w Tallinnie, ogłosił upadłość spółki BB Trade Estonia OÜ. To spółka wskazywana jako operator giełdy kryptowalut Zondacrypto. Postanowienie podlega natychmiastowemu wykonaniu, a zarządzanie masą upadłości przejął syndyk.

Dla klientów oznacza to, że odzyskiwanie środków nie odbywa się automatycznie przez dotychczasowe konto na platformie. Roszczenia wobec spółki należy zgłosić w ramach estońskiego postępowania upadłościowego. Syndyk będzie ustalał majątek spółki, weryfikował zgłoszone wierzytelności i przygotowywał podstawę do późniejszego podziału dostępnych środków.

Dane postępowania upadłościowego BB Trade Estonia OÜ

Poniższe dane warto podawać w korespondencji dotyczącej wierzytelności, aby jednoznacznie wskazać spółkę i postępowanie.

Kto powinien zgłosić wierzytelność wobec Zondacrypto?

Zgłoszenie powinny rozważyć osoby i podmioty, które uważają, że przed 27 sierpnia 2026 r. powstało po ich stronie roszczenie wobec BB Trade Estonia OÜ.

Zgłoszenie wierzytelności Zondacrypto. Co zrobić krok po kroku?

Na obecnym etapie najbezpieczniejsze jest skoncentrowanie się na terminie, kompletności dowodów i możliwości jednoznacznego powiązania roszczenia z kontem klienta.

1. Zabezpiecz dostępne dane

   Pobierz lub zachowaj informacje o koncie, saldzie, transakcjach, wpłatach, wypłatach i korespondencji. Nie zakładaj, że dostęp do platformy będzie możliwy przez cały czas.

2. Ustal, czego dotyczy roszczenie

   Określ, jakie środki lub aktywa nie zostały zwrócone oraz z czego wynika obowiązek spółki wobec Ciebie.

3. Przygotuj pisemne zgłoszenie

   Zgłoszenie powinno pozwalać zidentyfikować wierzyciela, dłużnika, wysokość i podstawę roszczenia oraz dołączone dowody. Przy roszczeniach zabezpieczonych trzeba również wskazać zabezpieczenie. Dokument musi zostać podpisany przez wierzyciela. Jeżeli działa pełnomocnik, należy dołączyć dokument potwierdzający jego umocowanie.

4. Skieruj dokumenty do syndyka

   Oficjalny komunikat wskazuje, że wierzytelność zgłasza się syndykowi. Przy wysyłce elektronicznej nie ograniczaj się do niepodpisanej treści zwykłego e-maila. Dołącz podpisane zgłoszenie, zachowaj jego kopię, wszystkie załączniki oraz potwierdzenie wysłania lub doręczenia. Oficjalny komunikat nie wskazuje, że przesłanie dokumentów jednocześnie e-mailem i listem jest obowiązkowe.

5. Kontroluj dalszą korespondencję

   Syndyk może zwrócić się o uzupełnienie informacji lub dokumentów. Brak odpowiedzi może utrudnić weryfikację roszczenia.

Jakie dokumenty i dowody warto zachować?

Nie każdy wierzyciel będzie dysponował takim samym zestawem materiałów. Należy zachować wszystko, co potwierdza relację z giełdą, stan konta i sposób obliczenia roszczenia.

• historię transakcji i informacje o saldzie konta,
• potwierdzenia wpłat oraz zleceń wypłaty,
• wiadomości e-mail i korespondencję z działem obsługi,
• dane identyfikujące konto użytkownika,
• zapis operacji w sieci blockchain, jeśli ma znaczenie dla roszczenia,
• dokumenty bankowe lub dokumenty operatora płatności,
• własne zestawienie niewypłaconych środków wraz z opisem sposobu obliczenia.

Warto zachować pliki w oryginalnej postaci, a nie wyłącznie jako zrzuty ekranu. Jeżeli dostęp do konta został utracony, należy zebrać materiały z innych źródeł, takich jak bank, skrzynka e-mail, portfel kryptowalutowy lub historia transakcji w sieci.

Język zgłoszenia i formalności w Estonii

Postępowanie prowadzone jest w Estonii i jego językiem jest estoński. W transgranicznym postępowaniu upadłościowym zastosowanie mają jednak także przepisy Unii Europejskiej dotyczące zgłaszania wierzytelności przez wierzycieli zagranicznych.

Zagraniczny wierzyciel może co do zasady dokonać zgłoszenia w języku urzędowym państwa Unii Europejskiej, ale może zostać zobowiązany do przedstawienia tłumaczenia na język urzędowy państwa prowadzącego postępowanie. Z tego względu samo wysłanie pisma po polsku nie zamyka ryzyka wezwania do tłumaczenia lub uzupełnienia dokumentów.

Jeżeli zgłoszenie zawiera braki formalne, syndyk powinien wyznaczyć co najmniej 10 dni na ich usunięcie. Uzupełnienie w tym terminie pozwala zachować datę pierwszego zgłoszenia. Nie należy jednak traktować tej możliwości jako sposobu na świadome wysyłanie niepodpisanego lub przypadkowo przygotowanego dokumentu.

W przypadku większej wartości roszczenia, wielu rodzajów aktywów, braku danych z konta lub wątpliwości dotyczących wyceny rozsądne jest skonsultowanie dokumentów z prawnikiem znającym estońskie prawo upadłościowe. Pełnomocnik nie jest jednak automatycznie wymagany tylko dlatego, że wierzyciel mieszka w Polsce.

Roszczenia dotyczące kryptowalut wymagają szczególnej ostrożności

W przypadku salda w kryptowalutach problemem może być nie tylko wykazanie liczby jednostek, ale także prawna kwalifikacja roszczenia, sposób jego wyceny i moment przyjęcia kursu.

Paragraf 44 ustęp 2 estońskiej ustawy upadłościowej stanowi, że wierzytelności w walutach obcych przelicza się na walutę obowiązującą w Estonii według kursu z dnia wydania postanowienia o upadłości. W tej sprawie jest to 27 sierpnia 2026 r. Zasada ta jest czytelna dla wierzytelności wyrażonych w tradycyjnych walutach obcych.

Sam przepis nie rozstrzyga jednak jednoznacznie, że każde saldo w kryptowalucie należy potraktować dokładnie tak samo jak wierzytelność w walucie obcej. W publicznie dostępnych materiałach nie ma obecnie jednolitej, szczegółowej instrukcji syndyka przeznaczonej dla wszystkich klientów Zondacrypto. Nie należy więc przedstawiać jednej metody przeliczenia ani możliwości zwrotu tych samych aktywów jako rozwiązania pewnego dla każdego wierzyciela.

Czy wierzytelność można złożyć przez estoński rejestr spółek?

Estoński e-Business Register pozwala sprawdzić dane BB Trade Estonia OÜ, jej status, dokumenty rejestrowe i opublikowane informacje. Samo zalogowanie do rejestru nie oznacza jednak, że można przez niego zgłosić wierzytelność w tej upadłości.

Dostępna w rejestrze funkcja składania raportów dotyczy między innymi sprawozdań przedsiębiorstw. Nie jest to formularz dla klienta giełdy dochodzącego zwrotu środków. Zgodnie z obwieszczeniem i komunikatem Ministerstwa Sprawiedliwości właściwym adresatem zgłoszenia jest syndyk.

Upadłość w Estonii a postępowanie karne w Polsce

Polskie organy prowadzą postępowanie dotyczące działalności Zondacrypto. Osoba, która poniosła szkodę, może przekazać organom ścigania informacje i dokumenty oraz dążyć do uzyskania statusu pokrzywdzonego.

Jest to jednak inna procedura niż postępowanie upadłościowe BB Trade Estonia OÜ. Zawiadomienie prokuratury, złożenie zeznań albo wcześniejsze przekazanie dowodów polskim organom nie powoduje automatycznego zgłoszenia wierzytelności syndykowi w Estonii. W praktyce obie ścieżki mogą być prowadzone równolegle.

Co się stanie, jeśli wierzytelność zostanie zgłoszona po terminie?

Termin wynikający z obwieszczenia upływa 27 października 2026 r. Nie warto odkładać przygotowania dokumentów na ostatnie dni.

Estońskie przepisy przewidują możliwość przywrócenia terminu, jeżeli wierzyciel wykaże uzasadnioną przyczynę opóźnienia. Nie jest to jednak rozwiązanie automatyczne. Jeżeli termin nie zostanie przywrócony, uznana wierzytelność zgłoszona z opóźnieniem może zostać zaspokojona dopiero po wierzytelnościach zgłoszonych w terminie.

Co stanie się po zgłoszeniu wierzytelności?

Złożenie dokumentów rozpoczyna udział wierzyciela w procedurze, ale nie kończy sprawy. Roszczenie musi zostać zweryfikowane.

Na obecnym etapie nie da się odpowiedzialnie określić procentu odzyskanych środków ani daty wypłaty. Pojawiające się w mediach szacunki wartości roszczeń nie są informacją o tym, ile pieniędzy faktycznie znajduje się w masie upadłości.

Uważaj na fałszywą pomoc w odzyskiwaniu środków

Duże postępowania dotyczące kryptowalut są wykorzystywane przez oszustów podszywających się pod kancelarie, organy państwa, syndyków lub firmy odzyskujące aktywa.

• nie przekazuj frazy seed, klucza prywatnego ani hasła do portfela,
• nie instaluj oprogramowania do zdalnego pulpitu na polecenie nieznanej osoby,
• nie wysyłaj kryptowalut jako opłaty koniecznej do odblokowania zwrotu,
• weryfikuj dane syndyka i pełnomocnika w oficjalnych źródłach,
• zachowaj ostrożność wobec gwarancji szybkiego lub pełnego odzyskania pieniędzy.

Upadłość Zondacrypto. Najczęstsze pytania

Oficjalne źródła i materiały do śledzenia

Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej ani zapewnienia odzyskania środków. Wymagania mogą zależeć od rodzaju roszczenia i dokumentów konkretnego wierzyciela. Przed wysłaniem zgłoszenia warto sprawdzić najnowsze komunikaty syndyka, sądu i właściwych organów.